Wenn komplexe Vermögensstrukturen auf Beratungsdefizite treffen

In Deutschlands einkommensstarken Haushalten wächst das Vermögen – und mit ihm die Unsicherheit. Wer jährlich sechsstellige Beträge verdient oder bereits substanzielle Rücklagen aufgebaut hat, steht vor einer doppelten Herausforderung: Zum einen nagt die Steuerlast beträchtlich am Einkommen. Zum anderen gestaltet sich die Suche nach einer unabhängigen Vermögensberatung als zäh. Finanzberater herkömmlicher Prägung sind meist an Banken oder Strukturvertriebe gebunden. Ihre Empfehlungen folgen internen Vorgaben, anstatt sich am individuellen Bedarf der Mandanten zu orientieren.

Gerade bei jenen Menschen, die bereits mehrere Anlageformen nutzen – etwa Immobilien, ETFs oder Beteiligungen – kommen zudem Fragen auf, die von Suchmaschinen oder Standardratgeber nicht beantworten werden. Wo lauern Klumpenrisiken? Wie lässt sich das Kapital effizienter strukturieren? Wie gelingt seine steuerliche Optimierung?

Die meisten Beratungsangebote scheitern hier, denn sie betrachten Vermögen isoliert – als Depot, Immobilie oder Police – nicht aber als zusammenhängende Finanzarchitektur. Qualifizierte Family Offices, die solch zusammenhängendes Management anbieten, stehen in der Regel allerdings erst ab einem siebenstelligen Vermögen zur Verfügung. Für die große Gruppe der Gutverdiener mit 100.000 bis einem einstelligen  Million Euro an investierbarem Kapital aber fehlt ein vergleichbar professionelles Angebot.

Zum Thema:

Mehr über Neo Capital
Entwicklung der Immobilienpreise 2025
Bewertungen für Neo Capital auf Trustpilot

„Mandanten wissen oft nicht, was sie nicht wissen”

Die Berliner Neo Capital GmbH will dieses Defizit beseitigen. Ihr Ziel: Vermögensstrategien zu entwickeln, die nicht nur attraktive Rendite bringen, sondern auch steuerlich, rechtlich und strategisch ineinandergreifen. Dafür begleitet ein Netzwerk aus Steuerberatern, Fachanwälten und Bankpartnern alle Anlageentscheidungen vom ersten Gespräch bis zur Umsetzung.

Neo Capital bringt die Notwendigkeit dieser umfassenden Betreuung auf einen Satz, der nur im ersten Moment verblüfft: „Mandanten wissen oft nicht, was sie nicht wissen – und genau darin liegt die größte Gefahr für ihre Vermögensentwicklung. Hier setzen wir an“, sagt Geschäftsführer Maximilian Jaintzyk

Kern dieses Ansatzes ist die Verknüpfung von Steuerplanung und Investmentstrategie mit Fokus auf Immobilien. Dank enger Zusammenarbeit mit Projektentwicklern erhalten Mandanten Zugang zu Off-Market-Objekten. Jede Investition wird auf Standort, Bauqualität, Förderfähigkeit und steuerliche Hebel geprüft; die Kriterien reichen von der Nutzung der degressiven Gebäudeabschreibung über KfW-Förderprogramme für Neubauten bis zur intelligenten Aufteilung von Einkünften. Vor allem langfristige Engagements lassen sich so steuerlich vorteilhaft gestalten.

Parallel entwickelt Neo Capital Portfolio-Strategien auf Basis aktueller finanzwissenschaftlicher Forschung. Statt sich auf einzelne Produkte zu beschränken, werden von Aktien über Anleihen bis hin zu alternativen Investments sämtliche Asset-Klassen in die Strategie einbezogen, stets unter der Vorgabe, die Eigenkapitalrendite, das Risiko und den Zeithorizont sinnvoll aufeinander abzustimmen.

Welche Erfahrungen machen Kunden von Neo Capital?

Den beachtlichen Aufwand begründet Neo Capital mit der persönlichen Situation der Mandanten: „Die meisten Gutverdiener haben neben Beruf und Familie keine Zeit, sich um alle Aspekte ihres Vermögens zu kümmern. Sie brauchen einen verlässlichen Partner an ihrer Seite, der auch in turbulenten Zeiten für Stabilität sorgt.“

Wie vorbildlich das Beratungsunternehmen diese Partnerrolle ausfüllt, bestätigen zahlreiche Rückmeldungen. So schreibt eine Kundin auf dem Verbraucherbewertungsportal Trustpilot beispielsweise: „Ausgezeichnete Unterstützung beim Erwerb meiner ersten Immobilie: ehrliche Beratung und persönliche Ansprechpartner während des gesamten Prozesses. Man fühlt sich nicht wie ein Kunde, sondern wie ein Partner. Jeder Schritt wurde klar erklärt, keine versteckten Kosten – alles auf Augenhöhe.“ Ein anderer Rezensent betont: „Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur Umsetzung meiner Investmentstrategie fühlte ich mich rundum betreut. Besonders die Transparenz und die strukturierte Vorgehensweise haben mich überzeugt. Hier wird nicht verkauft, hier wird beraten.“

Zu dieser strukturierten Vorgehensweise gehört die Berücksichtigung sehr individueller Entscheidungen: Welche steuerlichen Stellschrauben sind im aktuellen Lebensabschnitt relevant? Wie wirkt sich ein Immobilieninvestment auf die Gesamtstruktur des Portfolios aus? Wie lässt sich Vermögen generationsübergreifend sichern? Fragen wie diese kann Neo Capital qualifiziert beantworten, da die Berater nicht an Banken oder Vertriebe gebunden sind. Ihre Empfehlungen basieren auf objektiven Zahlen, Daten und Analysen sowie einem Beratungsverhältnis auf respektvoller Augenhöhe: „Gute Beratung erkennt man daran, dass sie nichts komplizierter macht, sondern Klarheit schafft.“

Neo Capital wurde 2019 gegründet, um eine Marktlücke zu füllen: Zwischen „klassischen“ Finanzdienstleistern und großen Vermögensverwaltern fehlte ein Angebot, das anspruchsvolle Beratung auch unterhalb der Millionengrenze bietet. Hier hat sich das junge Unternehmen erfolgreich positioniert: Heute betreut es eine vierstellige Anzahl an Mandanten bundesweit.

Mit Neo Capital machen vermögende Anleger die gute Erfahrung einer unabhängigen, professionellen und langfristig angelegten Vermögensberatung.

FAQ:

Was unterscheidet Neo Capital von einer klassischen Bankberatung?

Neo Capital ist weder an Banken noch an Produktanbieter gebunden. Statt Verkaufszielen stehen individuelle Strategien im Fokus, die steuerliche, rechtliche und finanzielle Aspekte verknüpfen.Zudem kann auch produktunabhängig gegen ein Beratungshonorar ganzheitliche Finanzberatung in Anspruch genommen werden. Neo Capital unterstützt auch bei der Analyse und Einschätzung bestehender Vermögenswerte (Depots, Immobilien etc.).

Für wen eignet sich eine Beratung bei Neo Capital?

Insbesondere gutverdienende Angestellte und Selbstständige mit sechsstelligem Gehalt mit investierbarem Kapital ab 50.000 € oder ab 100.000 € liquidem Anlagekapital.

Welche Anlageklassen deckt Neo Capital ab?

Neo Capital berät über alle relevanten Assetklassen hinweg – von Immobilien über Aktien und Anleihen bis hin zu alternativen Investments (Venture Capital, Edelmettale uvm) – immer wissenschaftlich fundiert und auf das individuelle Risikoprofil abgestimmt.

Wie bewertet Neo Capital Immobilieninvestments?

Investitionen in Immobilien werden anhand von Standort, Bauqualität, Förderfähigkeit und steuerlichen Auswirkungen detailliert geprüft – inklusive Off-Market-Zugängen, besonders mit dem Fokus Berlin/Brandenburg und starken Miet- und Wertsteigerungspotential.

Wie laufen erste Gespräche mit Neo Capital ab?

Zu Beginn erfolgt eine gründliche Analyse der bestehenden Vermögensstruktur. Darauf aufbauend entwickelt Neo Capital eine maßgeschneiderte Strategie – transparent, nachvollziehbar und mit festen Ansprechpartnern. Berlin und bundesweit.

Impressum:
Neo Capital GmbH
Stresemannstraße 48
10963 Berlin
E-Mail: info@neo-capital.de
Telefon: +49 30 91733522
Internet: www.neo-capital.de